So viele Aktien benötigst du um 1000€ pro Monat an Dividenden zu erhalten!
Fünf Aktien: Bayer, die Allianz, Vonovia sowie die beiden Amerikanischen Wertpapiere 3M und Realty Income. Sie alle sind bekannt dafür eine hohe Dividende an ihre Aktionäre auszuschütten. Jede dieser Firmen zahlt, gemessen am derzeitigen Kurs, eine jährliche Dividende mit einer Rendite von über 3%.
Benötigtes Kapital und Anteile berechnen
Um zu berechnen wie viele Anteile an jedem Wertpapier benötigt werden um ein Einkommen von 1000 Euro im Monat aufzubauen benötigen wir die jährlich gezahlte Dividende. Wir errechnen dann anhand des aktuellen Kurses das benötigte Kapital welches in die Aktie investiert werden müsste.
Benötigte Anteile = 12000€/Jährliche DividendeBenötigtes Kapital = Benötigte Anteile * Kurs
Wie viele Anteile der Bayer Aktie werden für 1000€ benötigt?
Bayer zahlt jährlich 2,80€ an seine Anteilseigner aus, bei einem aktuellen Kurs von 75,25 Euro.
Wenden wir nun die oben stehende Rechnung auf diese Werte an so erfahren wir dass wir 4.286 Anteile der Bayer-Aktie benötigen um monatlich 1.000€ zu erhalten. Wir müssen dabei bedenken dass Bayer seine Dividende Jährlich ausschüttet. Wir erhalten also einmal im Jahr 4.286 Anteile * 2,80€/Anteilsschein = 12.000,80. Zwölftausend Euro und 80 Cent. Um das Geld nun monatlich zu erhalten können wir das Geld auf ein Tagesgeldkonto packen und lassen das Geld nun weiter arbeiten ohne es dem Risiko der Börse auszusetzen. Monatlich lassen wir uns hier 1000€ auszahlen und erhalten somit unser regelmäßiges passives Einkommen.
Diese 4.286 Anteile würden uns beim derzeitigen Aktienkurs von 75,25€ insgesamt 322.521,50€ kosten.
Wie viele Allianz-Aktien benötigen wir?
Diese Aktie aus der Versicherungsbranche ist eine der Top-Dividendenaktien im DAX mit einer Dividendenrendite von 4,10% bei einer jährlichen Auszahlung in Höhe von 9,00€. Der letzte Tagesschlusskurs betrug 219,65€.
Wie auch bei der Bayer-Aktie, und fast allen anderen deutschen Unternehmen, wird die Dividende einmal im Jahr ausgezahlt. Wir benötigen 1.334 Allianz Aktien um auf 12.006€ Jährlich zu kommen. Würden wir diese 1.334 Aktien zu aktuellem Kurs erwerben so müssten wir etwa 293 Tausend Euro bezahlen.
Vonovia - Dividende statt Mieteinnahmen
Für eine Jährliche Auszahlung von 1000 Euro benötigen wir ebenso wie bei Bayer und der Allianz Anteile welche Jährlich 12000€ auszahlen. Beim letzten Tagesschlusskurs von 50,14€, dem Allzeithoch der Aktie, benötigen wir bei der derzeitigen Auszahlung 417.867€ um 8.334 Anteile zu erwerben welche 12.000,96€ an uns auszahlen.
Stabiles Einkommen mit 3M
3M zahlt die Dividenden Quartalsweise, wir haben also nicht wie bei den deutschen Aktien das Problem dass das ausgezahlte Kapital über ein Jahr zurückgehalten werden muss. Monatlich werden 1.44 USD an den Inhaber der Aktie ausgezahlt. Es ergibt sich eine jährliche Auszahlung von 5,19€, weshalb wir 2.313 Anteile des Scheins benötigen um auf etwa 3000 Euro pro Quartal, oder eben 1.000 Euro monatlich, zu kommen. Das ganze Aktienpaket würde uns 378.777€ kosten.
Echt Monatliche Dividenden mit Realty Income
Realty Income ist ein besonderes Unternehmen wenn es um Dividenden geht. Das Unternehmen schüttet seine Dividende Monatlich aus. Derzeit werden pro Anteilsschein 0.23$ ausgezahlt, das entspricht 21 Euro-Cent. Wir würden somit 4762 Anteile benötigen um daraus monatliche Einnahmen in Höhe von 1.000€ zu generieren.
Übersicht über alle genannten Werte
| Name | Kurs | Jährliche Dividende | Benötigte Anteile | Benötigtes Kapital |
|---|---|---|---|---|
| Bayer | 75,25 | 2,80 | 4.286 | 322.521,50 |
| Allianz | 219,65 | 9,00 | 1.334 | 293.013,10 |
| Vonovia | 50,14 | 1,44 | 8.334 | 417.866,76 |
| 3M | 163,76 | 5,19 | 2.313 | 378.776,88 |
| Realty Income | 68,61 | 2,52 | 4.762 | 326.720,82 |
Stand 17.01.2019. Alle Angaben in Euro. Benötigte Anteile werden auf nächsten vollen Anteil gerundet.
Anmerkungen
Natürlich ist es für viele Privatinvestoren unwahrscheinlich diese Summen in eine einzelne Aktie zu investieren und das gesamte Risiko nur auf einem Wertpapier zu belassen. Eine Diversifikation über mehrere Wertpapiere mindert Risiko und schrumpft die Einnahmen um einen bei diesen Summen irrelevanten Faktor. Generell müssen alle Anteile nicht auf einmal gekauft werden, wer bereits lange in einem Dividendenpapier investiert ist der wird sich
Zu Achten ist darauf dass bei einigen ausländischen Wertpapieren eine Quellensteuer anfällt und sich somit die Einnahmen mindern.
Schon bei einer geringen Steigerung der Dividende kann sich das Einkommen innerhalb einiger Jahre schnell erhöhen. Wird das ausgezahlte Kapital reinvestiert so wächst das Einkommen noch schneller. So kann man die Zeit vor der Rente nutzen um das ausgezahlte Geld zu reinvestieren und sich im Rentenalter noch höherer Abgaben erfreuen.
